В Кировской области расследуют дело о мошенничестве с банковскими кредитами на сумму до 30 млн рублей

Киров. 20 февраля. ИНТЕРФАКС-ПОВОЛЖЬЕ - В Кировской области организатор коллекторского агентства и трое его предполагаемых сообщников подозреваются в обмане более 200 человек, оформивших на себя кредиты.

Пресс-служба регионального УМВД России сообщает в понедельник, что в 2007 году бывший сотрудник прокуратуры организовал коллекторское агентство, номинальным директором которого оформил подставное лицо. Контора стала оказывать услуги по взиманию долгов с клиентов известного кировского банка, которые взяли кредит, но не смогли за него рассчитаться.

По данным полиции, организатор агентства, решив, что выгоднее обирать банк, нежели представлять его интересы, разработал схему, в которую вовлек трех своих подельников. Они находили в Кирове людей в сложном материальном положении и предлагали оформить на себя кредиты, за которые не придется расплачиваться.

Злоумышленники объясняли свое предложение тем, что, будучи сотрудниками службы безопасности банка, не могут оформить кредит на себя, или банк отмывает деньги и сам будет гасить долг, либо кредит нужен на развитие масштабного бизнеса серьезным людям, которые без труда рассчитаются с долгами.

Заемщиков обеспечивали поддельными трудовыми книжками и справками о зарплате от несуществующих работодателей. За подпись под кредитным договором на 200 тыс. рублей люди получали по 500 рублей, подельники за каждого привлеченного "клиента" зарабатывали 5-10 тыс. рублей, а остальные средства передавались организатору схемы. Впоследствии суммы присваиваемых кредитов стали приближаться к 900 тыс. рублей.

В сообщении отмечается, что некоторое время организатор выплачивал ежемесячные платежи по кредитам, чтобы схема могла функционировать и развиваться.

"Вновь привлекаемым простакам в случае сомнений предлагалось посоветоваться с ранее вовлеченными в мошенничество, и те подтверждали, что действительно оформили на себя кредит, получили 500 рублей и с тех пор не платили по долгам, но никаких требований от банка не получали", - говорится в пресс-релизе.

Постепенно организатор группы переставал делать выплаты по кредитным задолженностям. Банк стал присылать в его коллекторское агентство требования по взысканию задолженности, на которые коллекторы отписывались в банк, что взыскать задолженность не представляется возможным ввиду отсутствия средств у должника.

"По мнению следователей, так продолжалось с марта 2007 до сентября 2009 года. За это время банк потерял от 25 до 30 млн рублей", - отмечается в сообщении.

По версии следствия, схема перестала работать, когда в банке сменилось руководство: банк стал обращаться напрямую в суд, чтобы взыскать деньги с должников. Все судебные решения были в пользу банка.

Мошенничество стало очевидно тогда, когда потерпевшие граждане, к которым приходили судебные приставы, стали обращаться в полицию, и их число приблизилось к сотне. Следственное управление УМВД России по Кировской области возбудило уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество).

В настоящее время организатор группы арестован. В ходе обыска в его доме в престижном коттеджном поселке в Юрьянском районе было изъято холодное оружие, патроны, печати и документация несуществующих организаций, в которых якобы работали заемщики, системный блок компьютера, на котором могли изготавливаться поддельные документы.

Трое его подельников находятся под подпиской о невыезде.

В пресс-службе уточнили, что в полицию обратились более 200 обманутых людей. Следствие устанавливает дополнительные эпизоды и других возможных участников группы, выясняется, возможна ли была реализация аферы без участия бывших сотрудников банка.